ТЕМА 3. Денежно-кредитное регулирование
Статус и задачи Центрального банка России
В банковской системе России ЦБ РФ (ЦБР) определен как
главный банк страны и кредитор последней инстанции. Он
находится в государственной собственности и на него
возложены функции общего регулирования деятельности
каждого коммерческого банка в рамках единой денежно -
кредитной системы страны. Центральный банк призван
приводить их деятельность в соответствие с общей
экономической стратегией и выступает ключевым агентом
государственной денежно-кредитной политики, при этом со
стороны ЦБР используются в первую очередь экономические
методы управления и только в отдельных случаях
административные.
Принципы организации и деятельности Центрального банка
РФ (Банка России), его статус, задачи, функции,
полномочия определяются Конституцией Российской
Федерации, Законом о Центральном банке и другими
федеральными законами.
Банк России образует единую централизованную систему с
вертикальной структурой управления. В систему Банка
России входят центральный аппарат, территориальные
учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные
центры, полевые учреждения, учебные заведения и другие
предприятия, учреждения и организации, в том числе
подразделения безопасности и Российское объединение
инкассации, необходимые для осуществления деятельности
банка.
Основными целями деятельности Банка России являются:
-
защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе
его покупательной способности и курса по отношению к
иностранным валютам;
-
развитие и укрепление банковской системы Российской
Федерации;
-
обеспечение эффективного и бесперебойного
функционирования системы расчетов.
Основными задачами ЦБР являются регулирование денежного
обращения, проведение единой денежно-кредитной политики,
защита интересов вкладчиков, банков, надзор за
деятельностью коммерческих банков и других кредитных
учреждений, осуществление операций по
внешнеэкономической деятельности.
Получение прибыли не является целью деятельности банка
России.
Банк России выполняет следующие функции:
-
во
взаимодействии с Правительством Российской Федерации
разрабатывает и проводит единую государственную
денежно-кредитную политику, направленную на защиту и
обеспечение устойчивости рубля;
-
монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и
организует их обращение;
-
является кредитором последней инстанции для
кредитных организаций, организует систему
рефинансирования;
-
устанавливает правила осуществления расчетов в РФ;
-
устанавливает правила проведения банковских
операций, бухгалтерского учета и отчетности для
банковской системы;
-
осуществляет государственную регистрацию кредитных
организаций; выдает и отзывает лицензии кредитных
организаций и организаций, занимающихся их аудитом;
-
осуществляет надзор за деятельностью кредитных
организаций;
-
регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными
организациями в соответствии с федеральными
законами;
-
осуществляет самостоятельно или по поручению
Правительства Российской Федерации все виды
банковских операций, необходимых для выполнения
основных задач Банка России;
-
осуществляет валютное регулирование, включая
операции по покупке и продаже иностранной валюты;
определяет порядок осуществления расчетов с
иностранными государствами;
-
организует и осуществляет валютный контроль как
непосредственно, так и через уполномоченные банки в
соответствии с законодательством Российской
Федерации;
-
принимает участие в разработке прогноза платежного
баланса Российской Федерации и организует
составление платежного баланса Российской Федерации;
-
в
целях осуществления указанных функций проводит
анализ и прогнозирование состояния экономики
Российской Федерации в целом и по регионам, прежде
всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и
ценовых отношений, публикует соответствующие
материалы и статистические данные.
Для реализации возложенных на него функций ЦБР участвует
в разработке экономической политики Правительства
Российской Федерации.
Банк России и Правительство Российской Федерации
информируют друг друга о предполагаемых действиях,
имеющих общегосударственное значение, координируют свою
политику, проводят регулярные консультации.
Банк России консультирует Министерство финансов РФ по
вопросам графика выпуска государственных ценных бумаг и
погашения государственного долга с учетом их воздействия
на состояние банковской системы и приоритетов единой
государственной денежно-кредитной политики. |